要做個人信貸時，需準備雙證件(身分證及健保卡)，如果職業為軍人，則需要軍人身分證。銀行核准的個人信貸金額大約為月薪的8-14倍，雖然金管會規定無擔保負債不可超過月收入的22倍，需準備勞保卡，若沒有保勞工保險，也可以用在職證明代替，但在職證明必須要加蓋公司大小章，公務人員則需檢具人事派令；若職業為建築師、會計師、律師等專業人士，必須檢附政府相關機構所發的專業證照才能夠辦理個人信貸。
